Nossa assessoria é mais indicada para pessoas, famílias e empresas que desejam investir a partir de R$ 150.000, mas não sabem como aplicar esse dinheiro para ter segurança financeira e realizar seus sonhos.

A assessoria é feita em cinco etapas:1. Reunião de alinhamentoNeste encontro, vamos nos conhecer melhor e alinhar expectativas. Você vai saber mais sobre a minha filosofia de trabalho, a história e infraestrutura institucional da InvestSmart. Em seguida, eu vou fazer algumas perguntas sobre o seu momento de vida, patrimônio e objetivos financeiros. Ao final, você receberá um diagnóstico do que precisa ser feito para colocar seu plano em prática.Duração: 45-60 min. em média.2. Abertura da conta gratuitaDepois que você avaliar e aprovar o diagnóstico, deverá abrir sua conta digital gratuita na XP Investimentos, corretora à qual estamos credenciados. É nessa conta que concentraremos seus investimentos.Por razões regulatórias, as soluções propostas deverão estar de acordo com seu perfil de investidor e seu patrimônio informados no momento da abertura da conta.Duração: 15 min.3. Apresentação do plano de investimentoCom base em todas essas informações, você receberá um plano de investimento elaborado por mim, revisado e validado pela equipe de alocação da InvestSmart.O plano será apresentado em uma reunião específica, na qual vou explicar cada recomendação e responder a eventuais dúvidas que você tiver.Duração: 45-60 min. em média.4. Execução do planoSomente depois dos três passos anteriores, você fará os aportes na sua conta de investimento e controlará as operações. Cada aplicação deverá ser aprovada por você no aplicativo da corretora. Você também tem autonomia para realizar resgates quando quiser.Duração: 15 min.5. AcompanhamentoDependendo do tamanho do seu portfólio, faremos reuniões trimestrais ou semestrais de acompanhamento do plano. Além disso, você contará com atendimento constante via telefone e WhatsApp.

Existem duas formas básicas de remuneração da assessoria:comissão por produto: para cada aplicação feita na sua conta, um pequeno percentual dos custos retorna para o assessor e a InvestSmart como remuneração.  comissão por patrimônio: neste modelo, é cobrado um percentual fixo mensal sobre o patrimônio assessorado. Quanto maior o patrimônio, menor a taxa.Embora não seja possível garantir rentabilidade, nosso esforço será fazer com que o próprio retorno da carteira pague a assessoria, sem prejudicar as metas definidas.Todos os custos são discriminados no extrato da conta e explicados durante as reuniões.

Vamos concentrar seus investimentos em uma única conta na correta à qual estamos credenciados, a XP, que fará a custódia dos ativos registrados em seu nome. Você pode fazer movimentações na conta de investimento através do aplicativo, apenas para contas correntes em seu nome e CPF. O assessor também pode realizar as operações, que só são concluídas após sua aprovação, também no aplicativo.

Todo investimento envolve riscos, porém, em nossa assessoria, são adotadas várias salvaguardas, como diversificação e descorrelação de ativos, classes de ativos e mercados, além do envolvimento de uma equipe de alocação e da estrita aderência ao diagnóstico, ao perfil e ao patrimônio do cliente.Todas as recomendações são explicadas detalhadamente quanto à sua função na carteira, para que o cliente entenda o racional de cada uma e os objetivos que devem cumprir.